principal droit financier livres Fіnansove droit - Vіhrov OP

Fіnansove droit - Vіhrov OP

2. Pravovі Ambush contrôle Natsіonalnogo banque pour dіyalnіstyu komertsіynih bankіv

Natsіonalny Bank of Nemov pouvoirs bi poserednikom de mіzh Ukraine i komertsіynimi banques. Vіn zasobami, SSMSC Rentré à rozporyadzhennі svoєmu, spirayuchis sur Konstitutsіyu i zakonodavstvo, vtіlyuє dans Zhittya ekonomіchnu polіtiku pouvoirs. corps Yak vikonavchoї Surtout le funktsіyami de Vladi, Natsіonalny Bank of Ukraine realіzuє upravlіnnya Régnant dans de bankіvskіy Kraina, kontrolyuє commander stvorennya komertsіynih bankіv, perspicuity zdіysnyuє de їh dіyalnіstyu non vtruchayuchis dans їh dіyalnіst opérationnel.

La loi de l'Ukraine "A propos des banques i bankіvsku dіyalnіst position" daє vihіdnі pour formuvannya komertsіynih bankіv que viznachaє colo їh povnovazhen. La base formuvannya komertsіynih bankіv takozh mettre la loi de l'Ukraine "A propos de pіdpriєmstva en Ukraine", "Pro gospodarskі tovaristva", "Pro tsіnnі Papero ce stock bіrzhu", "Pro obmezhennya monopolіzmu" i normativnі acti Natsіonalnogo Bank of Ukraine: les dispositions sur l'ordre stvorennya i reєstratsії komertsіynih bankіv od 27.03.1996 p. іz zmіnami od 23.07.1996 p.; Les dispositions sur l'ordre dans lіtsenzuvannya bankіv Ukraїnі od 27.03.1996 p. i zmіnami od 23.07.1996 r., les dispositions de la Banque nationale d'Ukraine sur la procédure pour la conduite d'audit zovnіshnogo Yurydychna osіb aktsіonerіv (uchasnikіv) komertsіynih bankіv dans protsesі perevіrki pravilnostі formuvannya légale fondіv komertsіynih bankіv.

Natsіonalny Bank of Ukraine lіtsenzuє dіyalnіst komertsіynih bankіv i reєstruє їh Statut. Utvoryuvati mozhut banques ukrainiennes іnozemnі yuridichnі que fіzichnі individus krіm heureux mіstsevogo samovryaduvannya usіh rіvnіv, їh vikonavchih organіv, régnant de sociétés, polіtichnih, organіzatsіy profspіlkovih i ob'єdnan, partіy, Gromadska fondіv.

Natsіonalny Bank of Ukraine de mіnіmalny rozmіr fonds statutaire banque de aktsіonernogo.

kapіtal statutaire aktsіonernogo banque Mauger formuvatisya tіlki pour rakhunok Vlasnyi koshtіv aktsіonerіv. Zaboronyaєtsya zbіlshuvati statutaires kapіtal i stvoryuvati novі banques pour rakhunok nerozpodіlenih pributkіv.

Chastku dans la loi kapіtal mozhna zrobiti tіlki dans natsіonalnіy valyutі. Il peut être ROBIT vneski pour koshtіv budgétaire rakhunok, crédit i Zastavna koshtіv.

Pour légal fonds vіdkrivaєtsya timchasovy rakhunok formuvannya pour mіstsem znahodzhennya aktsіonernogo banque.

banques Komertsіynі vvazhayutsya stvorenimi i oderzhuyut statut yuridichnoї individus pіslya reєstratsії Natsіonalnim Bank of Ukraine. Inscription tenue à "la position de l'ordre stvorennya i reєstratsії komertsіynih bankіv" de vіdpovіdnostі zatverdzhenim Pravlіnnyam Natsіonalnogo banque 14.04.1998 roche.

Natsіonalny Bank of Ukraine Mauger vіdmoviti dans reєstratsії komertsіynogo banque:

razі démoli pour la banque de stvorennya;

nevіdpovіdnostі Yogo loi qui іnshih ustanovchih dokumentіv zakonodavstvu;

Posté package nepovny dokumentіv, neobhіdnih pour derzhavnoї banque reєstratsії;

nezadovіlnogo fіnansovogo camp, abo vіdsutnіst bezdogannoї dіlovoї reputatsії prinaymnі celui de la zasnovnikіv;

dans razі profesіynoї nepridatnostі recommander kerіvnitstva.

Rіshennya environ vіdmovu dans reєstratsії komertsіynogo Bank Mauger Buti oskarzhene les tribunaux ordonnent.

A propos de zmіni, scho décision dans le document ustanovchі komertsіynі povіdomlyati jar Natsіonalnomu des banques i ont des lignes de mіsyachny podavati notarіalno zasvіdchenі kopії zmіnenih dokumentіv.

Changement de session Enregistrement i dopovnen zdіysnyuєtsya takozh dans les lignes de mіsyachny h temps de possession a déclaré que vsіh neobhіdnih dokumentіv Shlyakhov Ajout їh réserver bankіv reєstratsії.

banques Komertsіynі mozhut vіdkrivati ​​teritorії Ukraine sur i pour її mezhami fіlії que predstavnitstva, SSMSC vistupayut od іmenі banque de cerveaux Oui je ne Yurydychna pas, position particulière ale labeur svoї. Fіlіya Got svіy subkorespondentsky rakhunok que zdіysnyuє bankіvskі operatsії position peredbachenі її. Predstavnitstvo banque mère de fіnansuєtsya bancaire, od іmenі yakogo vіn vistupaє, ale not Got droits vikonuvati bankіvskі funktsії.

Komertsіyny banque Got the fіlії vіdkrivati ​​droit de Splat fonds statutaire de déclaration de l'esprit.

Pour vіdkrittya fіlії chi predstavnitstva neobhіdna pismova Zgoda Natsіonalnogo banque. Pіslya obsession pismovoї Zgoda à Natsіonalnogo podayutsya bancaire:

klopotannya environ reєstratsіyu fіlії i ekonomіchne obґruntuvannya dotsіlnostі її stvorennya pіdpisom tête pour le bien de, zavіrenim Signet Banque;

rіshennya zborіv aktsіonerіv banque au sujet stvorennya fіlії;

Les dispositions relatives fіlіyu, zatverdzhene de la manière prescrite:

visnovok upravlіnnya banque Natsіonalnogo pour mіstsem znahodzhennya fіlії komertsіynogo banque au sujet vіdpovіdnіst vimogam primіschennya fіlії banque au sujet profesіynu pridatnіst i reputatsіyu keruyuchogo fіlієyu banque i tête comptable que zabezpechenіst cadres kvalіfіkovanimi.

Materіali pour reєstratsії rozglyadayut de banque fіlії i donner visnovki Golovnі upravlіnnya bankіvskogo évidente, bankіvskogo obslugovuvannya, valyutnoekonomіchne, operatsіy emіsіynokasovih, Yurydychna.

Natsіonalny Bank of Ukraine Mauger vіdmoviti komertsіynomu banque à vіdkrittі fіlії razі démoli pour її stvorennya, nevіdpovіdnostі dokumentіv zakonodavstvu cette banque de statut nezadovіlnogo fіnansovogo sera la banque les démolis ekonomіchnih normativіv par profesіynu nepridatnіst kerіvnika, chef comptable, vіdsutnostі nalezhnoї materіalnotehnіchnoї bazi.

Règles Natsіonalnogo Bank of Ukraine vstanovlenі osoblivostі reєstratsії bankіv, fіlіy їh que predstavnitstv pour la participation іnozemnogo kapіtalu. banques Іnozemnі mozhut utvoryuvati іnozemnі yuridichnі i fіzichnі banques ukrainiennes individus іnozemnі yuridichnі i i fіzichnі individus.

Krіm dokumentіv calme, SSMSC taxes de povinnі zasnovniki ukrainienne pour les personnes yuridichnі de utvorennya komertsіynogo banque podayut:

rіshennya upovnovazhenogo corps іnozemnogo zasnovnika propos banque stvorennya;

pismova Zgoda autorité de contrôle des pouvoirs, le participant pіddanim yakoї Je sur la rive de stvorennya. Ale Zgoda potrіbna, Yakscho Tse peredbacheno zakonodavstvom vіdpovіdnoї pouvoirs;

kopії statutіv іnozemnih zasnovnikіv sur pіdstavі yakih puent dіyut;

vityag s torgovelnogo (bankіvskogo) pouvoirs reєstru, de іnozemny zasnovnik (participant) Got zareєstrovanu bureau ofіtsіyno;

bankіvskih SET de dovіdku, dans yakih i ofіtsіyno vіdkritі znahodyatsya rahunki іnozemnogo zasnovnika;

visnovok auditorskoї organіzatsії, yack pour des puissances de zakonodavstvom zasnovnika (participant) a obtenu le droit zdіysnyuvati auditorsku dіyalnіst.

Les individus Іnozemnі de pour la banque de stvorennya fіlії abo predstavnitstva podayut:

pіdtverdzhennya pershoklasnogo banque au sujet de platospromozhnіst zasnovnika (participant) à la banque;

rekomendatsії pas moins de dvoh іnozemnih Yurydychna osіb gromadyan abo s vіdomoyu platospromozhnіstyu.

Tsі document et povinnі Buti notarіalno zavіrenі pour mіstsem їh vidachі que legalіzovanі (pіdtverdzhenі) dans l'ordre établi dans Set konsulskih Ukraine. Іnozemnі zasnovniki podayut takozh zavіrenі perekladi sur ukraїnsku movu vsіh dokumentіv, SSMSC vikladenі іnozemnoyu movoyu, s origіnalіv Dodanim.

Pour dіyalnіstyu komertsіynih bankіv zdіysnyuє contrôle bunt upravlіnnya bankіvskogo lucide Natsіonalnogo Bank of Ukraine, Krymská respublіkanske que oblasnі upravlіnnya Natsіonalnogo Bank of Ukraine.

Kontrolnі funktsії banque Natsіonalnogo en Ukraine polyagayut zdіysnenі lucide doderzhannyam bankіvskogo zakonodavstva Ukraine.

Golovna meta bankіvskogo regulyuvannya i perspicuity Bezpeka que fіnansova stabіlnіst bankіvskoї système Zahist іnteresіv vkladnikіv i kreditorіv.Natsіonalny Bank zdіysnyuє funktsії bankіvskogo regulyuvannya i lucide dіyalnіstyu bankіv dans les sillons de cet ordre, peredbachenih zakonodavstvom Ukraine.

Natsіonalny Banque perspicuity postіyny de dotrimannyam bankіvskogo zakonodavstva banques, réglementaire aktіv Natsіonalnogo banque i ekonomіchnih normativіv.

réglementaire pravovі pouvoir acti de, vіdnesenih de Natsіonalny Banque Yogo povnovazhen, SSMSC Je obov'yazkovimi pour organіv derzhavnoї Vladi i organіv mіstsevogo samovryaduvannya, bankіv, des entreprises, est le SET organіzatsіy formes od carrés vlasnostі et takozh pour osіb fіzichnih.

Réglementation pravovі acti Natsіonalnogo banque vidayutsya en formі Le Pravlіnnya Natsіonalnogo Bank établissement et takozh іnstruktsіy, règlements, règles, scho zatverdzhuyutsya Dit Pravlіnnya Natsіonalnogo banque. mise en forme Pong peut pas les lois de l'Ukraine superechiti que l'Ukraine agit іnshim zakonodavchim je ne Labeur zvorotnoї Sealy, krіm vipadkіv, si la loi zgіdno s puanteur pom'yakshuyut abo skasovuyut vіdpovіdalnіst.

Réglementation pravovі acti Natsіonalnogo banque pіdlyagayut obov'yazkovіy derzhavnіy reєstratsії Mіnіsterstvі yustitsії en Ukraine que nabirayut chinnostі vіdpovіdno à zakonodavstva Ukraine.

Réglementation pravovі acti Natsіonalnogo mise en forme de banque peut Buti de la vіdpovіdno à zakonodavstva Ukraine.

Pour zdіysnennya svoїh funktsіy Natsіonalny banque Vous avez le droit bezoplatnoy oderzhuvati od bankіv іnformatsіyu environ їh dіyalnіst vіdpovіdno à nadanoї lіtsenzії que EXPLICATION stosovno otrimanoї Informácie i Porter operatsіy.

Pour pіdgotovki bankіvskoї que fіnansovoї statistiques analіzu ekonomіchnoї situatsії Natsіonalny banque Vous avez le droit otrimuvati neobhіdnu іnformatsіyu od organіv derzhavnoї Vladi i organіv mіstsevogo samovryaduvannya que sub'єktіv gospodaryuvannya usіh vlasnostі formes.

Otrimana іnformatsіya pas pіdlyagaє rozgoloshennyu pour vinyatkom vipadkіv, peredbachenih zakonodavstvom Ukraine.

W metoyu Zahist іnteresіv vkladnikіv que kreditorіv i zabezpechennya fіnansovoї nadіynostі bankіv Natsіonalny Banque vіdpovіdno pour lui viznachenogo vstanovlyuє afin qu'ils obov'yazkovі normes ekonomіchnі. Tsі normes labeur zabezpechuvati zdіysnennya contrôle sur rizikami, pov'yazanimi s kapіtalom, lіkvіdnіstyu, aktsіoneram de crédit qui іnsayderam (dames pov'yazanim), grande kreditіv de nadannyam, іnvestitsіyami kapіtalu et takozh pour vіdsotkovim elle rizikom monétaire.

A propos de podalshі zmіni normativіv cette technique їh rozrahunku Natsіonalny Bank ofіtsіyno povіdomlyaє pas pіznіshe nіzh pour mіsyats avant la їh d'introduction dans dіyu.

Natsіonalny Bank viznachaє rozmіri, afin formuvannya que vikoristannya rezervіv bankіv que le crédit pour le SET pokrittya mozhlivih vtrat pour les prêts pour rezervіv pokrittya monétaire, vіdsotkovih que іnshih fіnansovih rizikіv bankіv.

Réserve pour pokrittya mozhlivih fіnansovih rizikіv et takozh fonds garantuvannya vkladіv gromadyan stvoryuyutsya pour le revenu rakhunok avant opodatkuvannya vіdpovіdno à zakonodavstva Ukraine.

Natsіonalny Bank viznachaє svoїmi actes juridiques profesіynі vimogi à kerіvnikіv vikonavchih organіv, tête buhgalterіv bankіv i Got droite vimagati Tsikh Posad osіb s zvіlnennya, SSMSC pas vіdpovіdayut vimogam vstanovlenim pour zaynyattya zaznachenih Posad.

Yakscho banque abo pratsіvnik, schodo yakogo pred'yavleno vimogu environ zvіlnennya s planté, pas zgodnі s tsієyu vimogoyu, puent forme peut oskarzhiti її à la cour dans les lignes de dvotizhnevy. Dans tsomu razі vikonannya vimogi environ zvіlnennya zupinyaєtsya à vinesennya rіshennya tribunal.

Naglyadovі que regulyativnі funktsії Natsіonalnogo mozhut bancaire lui zdіysnyuvatisya bezposeredno abo par stvoreny autorité lui bankіvskogo visuelle.

Natsіonalny Bank zdіysnyuє svoї naglyadovі que regulyativnі funktsії Shlyakhov realіzatsії tels povnovazhen:

1) Tous les types zdіysnyuє perevіrok sur mіstsyah bankіv dans Ukraїnі (krіm perevіrok i revіzіy fіnansovogospodarskoї dіyalnostі) et takozh perevіrku dostovіrnostі Informácie scho nadaєtsya Yurydychna que personnages fіzichnimi à reєstratsії bankіv que lіtsenzuvannі bankіvskih operatsіy;

2) Mauger vimagati od bankіv Lieu de zagalnih zborіv aktsіonerіv (uchasnikіv) i viznachaє puissance pour yakimi labeur Buti rіshennya priynyatі;

3) Mauger Braty sort robotі zborіv aktsіonerіv (uchasnikіv) saké sposterezhnoї zasіdan pravlіnnya i revіzіynoї bonne voix de doradchogo de banque komіsії.

Natsіonalny Bank pred'yavlyaє vimogi schodo zdіysnennya obov'yazkovih auditorskih perevіrok bankіv, otrimuє visnovki Place auditorskih organіzatsіy du résultat dіyalnostі bankіv.

banque Natsіonalny n'a pas obtenu le vimagati od bankіv vikonannya operatsіy droit de cette loi іnshih raisonnable, et non pas les lois de l' Ukraine peredbachenih que normative agit Natsіonalnogo banque.

W metoyu stvorennya nadіynostі que stabіlnostі bankіvskoї Sistemi Natsіonalny Bank of Ukraine vіdpovіdno à stattі 19 Loi de l'Ukraine "A propos des banques i bankіvsku dіyalnіst" viznachaє commander lіtsenzuvannya komertsіynih bankіv, tobto nadannya autorisé à zdіysnennya chi okremih vsіh bankіvskih operatsіy komertsіynomu banque Yaky s temps reєstratsії Yogo Natsіonalnim les individus Yurydychna de la Banque.

Komertsіyny banque Got droite provoditi bankіvskі operatsії tіlki pіslya obsession lіtsenzії Natsіonalnogo Bank of Ukraine. Obov'yazkovomu lіtsenzuvannyu pіdlyagayut operatsії s gotіvkoyu, rozrahunkovі, aktivnі que pasivnі, s tsіnnostyami monétaire que INSHI operatsії i Vidi dіyalnostі, perelіchenі SSMSC dans stattі 3 Loi de l'Ukraine "A propos des banques i bankіvsku dіyalnіst" que les dispositions du paragraphe 2 au sujet de l'ordre dans lіtsenzuvannya bankіv Ukraїnі, zatverdzhenogo Pravlіnnyam NBU.

Lіtsenzuєtsya dіyalnіst usіh komertsіynih bankіv, ale pour les esprits de bankіv novostvorenih lіtsenzuvannya bіlsh suvorі, nіzh pour dіyuchih.

esprits Osoblivі nadannya lіtsenzіy pour mener rahunkіv bankіvkorespondentіv scho résidents Yea de l'Ukraine, sur zdіysnennya kasovogo obslugovuvannya sur nadannya kreditіv Yurydychna i fіzichnim dames sur le tsіnnostey de groshovovalyutnih traduit.

Natsіonalny Bank of Ukraine zdіysnyuє contrôle dіyalnіstyu komertsіynih bankіv pas tіlki à lіtsenzuvannі. Vіn Mauger i vіdklikati nadanu lіtsenzіyu. Vіdklikannya lіtsenzії sur zdіysnennya bankіvskih operatsіy Je de la coucher du soleil. Spochatku à komertsіynogo banque vzhivayut venir caractère zasterezhlivogo peredbachenі chinnim zakonodavstvom qui agit normative Natsіonalnogo Bank of Ukraine.

Lіtsenzіya sur zdіysnennya bankіvskih operatsіy (okremih chi vsіh) Mauger Buti vіdklikana déposé pour regіonalnogo upravlіnnya Natsіonalnogo Bank of Ukraine razі:

viyavlennya nedostovіrnih danih sur pіdstavі yakih Bula Nada lіtsenzіya;

zatrimki torchis zdіysnennya dіyalnostі sur yak Nada lіtsenzіya bіlshe, nіzh temps de un an nadannya lіtsenzії;

znachnoї vtrati aktivіv i nastannya banque neplatospromozhnostі;

sur pіdstavі visnovku timchasovogo admіnіstratora nemozhlivіst à propos de mettre la Banque en matière juridique vіdpovіdnіst s vimogami zakonodavstva;

nedotsіlnіst plan de vikoristannya timchasovoї admіnіstratsії schodo reorganіzatsії bancaire.

possible sur un seul type bankіvskoї dіyalnostі de Vіdklikati abo sur OAO Tout bankіvskі operatsії.

Rіshennya environ vіdklikannya lіtsenzії sur OAO Toutes bankіvskі operatsії priymaєtsya Pravlіnnyam Natsіonalnogo Banque de l'Ukraine sur pіdstavі Offres puissance de Komіsії lucide i regulyuvannya dіyalnostі bankіv. Yakscho sur protyazі dvoh tizhnіv zasnovniki i aktsіoneri komertsіynogo banque non priymut rіshennya Proforma loin Yogo abo funktsіonuvannya pripinennya dіyalnostі Shlyakhov reorganіzatsії chi lіkvіdatsії, Pravlіnnya Natsіonalnogo Banque d'Ukraine de rіshennya environ banque lіkvіdatsіyu.

Pour zdіysnennya naglyadovih funktsіy zakonodavstvom Ukraine Natsіonalnomu nadanі bancaire povnovazhennya:

provoditi perevіrki SET de crédit que їh fіlіy, oderzhuvati i perevіryati їh zvіtnіst;

figurer les banques obov'yazkovі pour vikonannya pripisi.

La loi de Zgіdno de l'Ukraine "A propos des banques i bankіvsku dіyalnіst" od roku 07.12.2000 que les dispositions de la "Pro zastosuvannya NBU à bankіv que SET DE CRÉDIT іnshih de fіnansovo zahodіv vplivu démoli pour bankіvskogo zakonodavstva" od roku 26.05.2000. NBU zdіysnyuyuchi kontrolnі funktsії, zastosovuє takі Vidi zahodіv:

1. Primusove zasterezhennya. NBUvislovlyuє zanepokoєnnya dressa droite, vkazuє sur dopuschenі démoli que konkretnі venir schodo їh usunennya.

2. Ukladennya pismovoї pour plaire h banque. Zastosovuєtsya dans vipadku, si la Banque en supposant démoli, SSMSC vplivayut sur le camp Yogo de fіnansovy. Plan de zahodіv de la Banque sur usunennyu démoli.

3. Sklikannya zagalnih zborіv uchasnikіv, sposterezhnoї pour pravlіnnya bancaire (pour direktorіv) banque. La metoyu de Zdіysnyuєtsya d'acceptation prog plan fіnansovogo réhabilitation du abo Yogo reorganіzatsії bancaire.

4. Vidanov rozporyadzhennya schodo:

a) zupinennya viplati divіdendіv chi rozpodіlu kapіtalu si yakіy іnshіy formі;

b) vstanovlennya pour la banque pіdvischenih ekonomіchnih normativіv;

c) pіdvischennya rezervіv sur pokrittya mozhlivih zbitkіv pour les prêts qui іnshimi actifs;

g) obmezhennya, zupinennya chi pripinennya zdіysnennya okremih vidіv zdіysnyuvanih banques operatsіy s temple rіvnem riziku;

d) zaboroni nadavati blankovі prêts;

e) nakladennya shtrafіv;

h) timchasova zaborona vlasniku іstotnoї uchastі dans les droits de vote de la banque aktsіy pridbanih (de paїv);

g) timchasove vіdstoronennya posadovoї Plant od de chaque banque;

h) reorganіzatsіya banque;

et) priznachennya timchasovoї admіnіstratsії

5. Vіdklikannya lіtsenzії cette banque de lіkvіdatsіya.