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Nouveau projet de loi n ° 2179 sur la surveillance financière et la lutte contre le blanchiment d'argent

Верховная Рада приняла в первом чтении законопроект №2179 о финмониторинге и противодействии отмыванию денег

La surveillance financière ou l'intelligence financière (Eng. Financial intelligence) est un concept similaire au concept de contrôle financier, et est également directement lié aux procédures de contrôle interne obligatoires concernant les transactions financières. La surveillance financière est également l'activité des organisations engagées dans des opérations avec de l'argent ou d'autres biens pour identifier les opérations soumises à un contrôle obligatoire et d'autres opérations avec de l'argent ou d'autres biens liés à la légalisation (blanchiment) des produits du crime, au financement du terrorisme, prolifération des armes de destruction massive.

Blanchiment d'argent - conférer une forme légale de possession, d'utilisation ou d'aliénation d'argent ou d'autres biens obtenus à la suite d'un crime [1], c'est-à-dire leur transfert de l'ombre, de l'économie informelle à l'économie officielle afin de pouvoir utiliser ces fonds ouvertement et publiquement . Dans les documents officiels, cela s'appelle «légalisation (blanchiment) d'argent ou d'autres biens obtenus par des moyens criminels». De plus, la forme de l'argent peut changer d'espèces en non-espèces (par exemple, via des terminaux de paiement instantané), et vice versa (par exemple, en gagnant à la loterie ou en achetant un billet de loterie gagnant auprès du propriétaire légal, y compris pour un montant dépassant le montant gagnant) .

Le 1er novembre, la Verkhovna Rada a adopté en première lecture le projet de loi n ° 2179 sur la surveillance financière et la lutte contre le blanchiment d'argent. Le projet de loi a été soutenu par 378 députés.

Que proposent les députés

Le projet de loi propose une amélioration globale de la législation nationale dans le domaine du contrôle financier.

Note explicative du projet de loi de l'Ukraine n ° 2179 du 25/09/2019 >>>

Ce qui donne un nouveau projet de loi, une clarification du ministère des Finances

Grâce au nouveau projet de loi, les opérations financières des oligarques, des fonctionnaires corrompus et des grandes entreprises seront étroitement surveillées par les organismes de réglementation.

«La loi va ruiner la vie des intrigants en comblant un certain nombre de lacunes législatives. Il précise clairement les mécanismes de gel des avoirs et d'arrêt des transactions financières s'ils sont associés au transfert d'argent à des sociétés offshore ou au financement du terrorisme » , a déclaré le ministère.

Pourquoi le projet de loi est-il important?

✔ La facture minimise les coûts de temps pour les entreprises: de 17 à 4 le nombre de transactions qui doivent être déclarées aux principales entités de surveillance financière (banques, assureurs, coopératives de crédit, prêteurs sur gages, bourses) est réduit. Il est à noter que la notification se fera au cas par cas.

✔ Rapports simplifiés. Le montant des transactions financières soumises à un contrôle financier obligatoire passe de 150 000 UAH à 400 000 UAH. Dans le même temps, les délais de déclaration sont étendus de trois à cinq jours ouvrables.

✔ Numérisation des processus: accès simplifié aux services financiers grâce à l'identification numérique, c'est-à-dire une vérification à distance du propriétaire de l'opération sera possible.

✔ De nouvelles règles sont introduites lors de la pénalisation des banques. Avec l'introduction de la loi, l'ampleur de la violation sera importante, pas la taille du capital autorisé.

✔ Les innovations augmenteront l'efficacité des banques, des assureurs, etc. et la protection des citoyens de l'Ukraine.

✔ Le projet de loi énonce clairement les mécanismes de gel des actifs et d'arrêt des transactions financières, renforçant les exigences de divulgation des bénéficiaires effectifs ultimes des entreprises.

"L'adoption de ce projet de loi permettra également à l'Ukraine de remplir l'une des conditions clés pour l'octroi de la deuxième tranche d'assistance macrofinancière à l'UE à hauteur de 500 millions d'euros en 2019", a souligné le ministère des Finances.

Signalé précédemment

✔ En août, la NBU a complété les règles de suivi financier.

✔ Pour le troisième trimestre 2019, la NBU a transmis au Service de sécurité d'Ukraine des informations sur des transactions douteuses dans 17 banques et deux institutions financières non bancaires totalisant plus de 17 milliards.

Via minfin.com.ua